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長安責任保險償付能力達標 限薪等監管措施被解除

發布時間:2019-11-20

  11月18日晚間,銀保監官網發布公告稱,正式解除因長安責任保險股份有限公司(下稱“長安責任保險”)償付能力不足而對其采取的包括停止接受部分新業務、停止增設分支機構等監管措施。這也意味著,長安責任保險的經營發展已全面恢復正常。

  銀保監會表示,長安責任保險在解除監管措施后,應高度重視償付能力管理,牢固樹立償付能力底線思維,積極調整業務結構,合理確定業務規模,加強償付能力動態管理,做好預測分析和資本規劃,健全資本補充機制,確保償付能力持續充足。

  長達十個月的行政監管措施終于解除

  長安責任保險的監管還得從2017年說起。2017年下半年,長安責任保險由于信保業務遭遇挫折,使得償付能力不足。2018年二季度,長安責任保險核心償付能力充足率為76.1%,綜合償付能力充足率為152.3%;而到了2018年三季度,長安責任保險核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均跌至-41.50%,償付能力不達標。

  此后,長安責任保險償付能力一路向下。2019年一季度,長安責任保險綜合償付能力充足率及核心償付能力充足率均為-162.65%;二季度,長安責任保險綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率均跌至-222.27%。

  根據《保險公司償付能力管理規定(征求意見稿)》的要求,核心償付能力充足率達標標準為50%、綜合償付能力充足率達標標準為100%、風險綜合評級達標標準為B類以上,三個指標同時達標的為償付能力達標公司;任意一項指標不達標的,為償付能力不達標公司。

  2018年12月以及2019年5月,銀保監會先后對長安責任保險采取停止接受部分新業務、停止增設分支機構、高管限薪、強制增資擴股等監管措施。

  具體而言,2019年1月,銀保監會對長安責任保險下發監管函,責令其增加資本金,完成增資擴股工作;總公司及分支機構停止接受除車險和責任險以外的新業務(包括直接保險業務和再保險分入業務);停止增設分支機構。

  隨后,銀保監會再次向其下發行政監管措施決定書,要求在已采取監管措施的基礎上增加兩項監管措施:一是責令公司限制董事、監事和高級管理人員的薪酬水平,董事、監事和高級管理人員2019年的薪酬(稅前)應在2018年度實際支付薪酬金額(稅前)基礎上進行下調,下調幅度不得低于20%,其中,董事長和總經理的下調幅度應高于平均值;二是責令公司上海、山東、河南及寧波4個省(市)級分支機構停止接受責任險新業務。

  但是,隨著長安責任保險償付能力的重新達標,監管決定解除上述對長安責任保險采取的監管措施。

  三季度償付能力已達標

  據《每日經濟新聞》記者了解,長安責任保險償付能力達標的原因是增資。

  2019年4月2日,長安責任保險召開了2019年第三次臨時股東大會,審議《長安責任保險股份有限公司增資協議》。長安責任保險本次增資擴股將其注冊資本從目前的人民幣162154萬元增至人民幣325154萬元,本次增資擴股募集資本金163000萬元人民幣,每股定價為1元人民幣。

  此次參與增資的兩個股東分別為國厚資產管理股份有限公司(以下簡稱國厚資產)和蚌埠高新投資集團有限公司(以下簡稱蚌埠高投),其中國厚資產認購103000萬元,增資后股權占比31.68%,蚌埠高投認購60000萬元,增資后股權占比18.45%。增資后,長安責任保險的股東將從14家增至16家,國厚資產和蚌埠高投將分別成為長安責任保險的第一大股東和第二大股東,由于其他14家股東均未參與增資,所以這14家的持股數量不變,但是持股比例被稀釋。

  8月份,銀保監會已批復同意長安責任保險增加注冊資本的申請。長安責任保險表示,增資后,公司實際資本大幅增加,償付能力充足率得到有效提升,并已滿足法定監管要求,公司償付能力階段性不足風險得到較好化解。

  三季度償付能力數據顯示,截至三季度末,長安責任保險的綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率分別為166.98%和83.49%。對于未來長安責任償付能力的監管態度,長安責任保險在2019年3季度償付能力報告中指出,“公司將按照償二代監管要求,認真檢視風險管理工作中的不足,進一步完善風險管控措施,持續提升公司償付能力風險管理水平,切實保障公司合規、健康、持續發展”。

  (文章來源:每日經濟新聞)

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